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이슈리포트

공모펀드의 부활을 꿈꾸며...조회수 18411
지난 4월 27일 금융위원회에서는 제3차 금융개혁추진위원회를 개최하여 ‘공모펀드 활성화 방안’을 심의, 의결하였다. 이에 따라 공모화 활성화 방안 제도의 주요 내용에 대해 살펴보고 바뀌는 제도는 무엇인지 어떠한 효과를 가져올 수 있을지 살펴보도록 한다.
증권사별 일임형ISA 모델포트폴리오 비교조회수 10872
2016년 3월 14일 기준으로 각 증권사가 홈페이지 등을 통해 제시한 모델포트폴리오, 판매수수료 비교 분석해보면 위험성향별로는 초고위험인 공격투자형에 대한 포트폴리오는 7개 증권사, 가장 위험성향이 적은 안정형 포트폴리오는 10개 증권사가 제시했다. 반면 위험중립형에는 가장 많은 상품들이 집중되어 있어 총 27개의 포트폴리오가 제시되었다.
비과세 해외주식펀드의 특징과 유의사항조회수 6178
지난 2007년 도입되어 2009년 사라진 해외주식펀드 비과세 제도가 7년 만에 부활하였다. 이에 국내 거주자라면 누구나 2월 29일부터 해외 주식에 60% 이상 투자하는 300 여개의 비과세 해외주식펀드에 신규 가입하면 1인당 3,000만원까지의 투자금액에 대해 10년간 세금이 비과세되는 혜택을 누릴 수 있다. 다만 이러한 세금절감효과는 기존 해외주식펀드에는 적용되지 않으므로 비과세효과를 누리기 위해서는 새로이 설정되는 비과세 해외주식펀드로 자금을 이전해야 한다. 이러한 정책적인 지원에 힘입어 해외투자펀드에 대한 투자자의 관심이 높아지고 있으므로 관련 제도를 상세히 살펴보고 투자자가 유의해야 할 점을 정리해보도록 한다.
퇴직연금 2016년에는 무엇을 해야 하나?조회수 8148
2015년은 퇴직연금제가 우리나라에 도입된 지 10년을 맞은 뜻 깊은 한해였습니다. 지난 10년을 돌아보면 첫째, 가입자수는 '15.9월말 기준 5,681천명이 가입하여 전체 상용근로자 대비 51.6%의 가입률을 보이고 있고, 둘째, 사업체수는 292,821개로, 도입률은 16.7%로 에 이르고 있으며, 셋째, 퇴직연금 적립금은 111조186억원에 이르렀으며, 넷째, 적립금 운용에서는 전체 적립금 중 실적배당형 상품 운용비중은 여전히 낮은 수준(7.5%)이나, 확정기여형에서 원리금 비보장상품에 대한 투자 비중이 증가하는 추세라서 그나마 제도의 취지를 조금이라도 살리고 있으며, 다섯째, 퇴직급여 수령에서 대부분의 근로자(93.8%)는 퇴직급여를 일시금으로 수령하고 있어 제도취지에 부합하지 못하고 있습니다.
무엇이 현명한 은퇴준비인가조회수 6136
2014년 삼성생명 은퇴연구소는 서울 및 5대 광역시에 거주하는 1,782명을 대상으로 재무, 건강, 활동, 관계 등 4가지 영역의 은퇴준비 정도를 조사한 후 각 영역별 가중치를 적용해 '종합은퇴준비지수'를 산출했다. 또한 은퇴준비지수에 따라 0∼49점은 '위험', 50∼69점은 '주의', 70∼100점은 '양호' 등급을 부여했다. 그 결과 한국인의 종합은퇴준비지수는 100점 만점에 56.7점으로 ‘주의' 수준인 것으로 나타났다. 응답자 별로 보면 '주의'에 해당하는 가구가 전체의 62%로 대다수를 차지했으며, '양호'에 해당하는 가구가 11%, '위험'에 해당하는 가구는 27%인 것으로 조사됐다.