펀드기준가와 수익률 그리고 결산

안녕하세요, 펀드닥터입니다.

많은 투자자들이 질문하는 내용 중에 하나가 기준가와 수익률입니다.
기준가는 펀드의 가치입니다. 투자자의 투자후 평가금액은 잔고좌수에 기준가를 곱해주면 됩니다.(물론 기준가가 1000원단위로 되어 있다면 추가로 1000으로 나누어 줍니다)

기준가는 펀드에 가입하거나 환매할 때의 거래가격으로 활용합니다. 또한 수익률을 구할 때도 기준가를 사용합니다. 그러나 기준가로 수익률을 계산할 때 조심해야 할 것은 중간에 펀드 결산이 있는 경우입니다. 결산이 있으면 해당 기간 동안의 수익을 수익증권으로 재투자해 주고(잔고좌수가 늘어남) 기준가가 대체로 1000원으로 떨어지기 때문입니다.

위의 평가금액 계산방법을 다시 보면, 평가금액 = 잔고좌수 * 기준가 /1000이라고 했습니다. 결산을 했다고 해서 평가금액에 차이가 발생하는 것은 아니기 때문에, 재투자를 통해 잔고좌수가 올라갔으면 그 만큼 기준가가 떨어져야 합니다.
즉, 중간에 펀드 결산이 있는 경우 기준가만 계산하면 수익률이 적게 계산되기 때문에 항상 결산분배율을 감안해야 하고, 제로인에서 보여주는 수익률은 이 부분을 감안한 것입니다.

참고로 결산은 펀드 설정일을 기준으로 이익이 발생했을 경우 매년 단위로 행해집니다. 이때 투자수익 중 세금부분을 제하고 나머지 수익금은 재투자됩니다.

감사합니다.

                                                                    
      (출처 : www.funddoctor.co.kr)