MY펀드 부분환매 허용에 따른 투자수익률 산식 변경



MY펀드의 부분환매를 허용함에 따라 투자수익률 산식이 변경 적용됐습니다.

물론 변경된 산식이 적용되더라도 부분환매가 없는 경우는 투자수익률이 이전과 동일합니다.

수정 적용된 수익률 산식의 핵심은 ‘투자원금’과 ‘수익금’의 인식에 있습니다.

예를 들어 1000만원을 투자해 1,200만원으로 불어난 상태에서 600만원을 환매하고 그 나머지를 남겨뒀더니 그 자금이 다시 800만원이 됐다고 가정합시다.

이 경우, 투자수익률을 계산할 때 분모가 되는 투자원금은 잔존자금 중 일부가 아니라 최초 투자한 1000만원으로 간주하게 됩니다.

또 분자가 되는 원리금은 중도에 환매한 금액 600만원과 현재 평가금액 800만원을 더한 1400만원으로 인식하게 됩니다. 따라서 투자수익률은 1400만원 나누기 1000만원으로 40%입니다.

투자수익률을 계산하는 방법은 여러 가지입니다. 그럼에도 이 같은 산식을 선택한 것은 다수 금융기관이 채택하고 있기 때문입니다.

수익률 산식 변경은 2010년 5월 19일 21시부터 적용됐으니 MY펀드 이용에 착오 없으시길 바랍니다.

<변경 후 산식>
수익률 = (출금총액+평가금액)/납입총액-1 × 100

* 참고사항
납입총액 : 입금액의 합계
출금총액 : 부분환매 시 출금액 합계
평가금액 : 현재 잔고기준 기준일 평가금액

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