책소개

지금은 저축의 시대에서 투자의 시대로 전환되는 과도기라고 할 수 있다. 저금리와 고령화 시대가 본격적으로 시작됨에 따라 합리적인 투자 없이 저축만으로는 내 집 마련과 자녀교육비, 노후자금이라는 인생에 반드시 필요한 믹표조차 대비하기 힘들게 되었다. 급변하는 금융 환경에서 풍요로운 인생을 설계하기 위해서는 저축 위주의 자산관리에서 탈피, '투자'를 해야한다. 자신이 꿈꾸는 인생의 목표를 정하고, 스스로 감당할 수 있는 위험의 정도를 파악하여, 나만의 포트폴리오를 만들어 과감하게 투자를 해야한다. 이 책은 크게 세 부로 구성되어, 1부에서는 저금리와 고령화 시대에 풍요로운 인생을 설계하기 위해서는 어떻게 해야 하는가에 대해 이야기하고, 2부에서는 위험의 정도에 따라 재테크 상품을 구분하여 그 원리와 효과적인 투자법을 설명하고 있다. 마지막으로 3부에서는 나이와 투자 성향이 제각기 다른 여섯 명의 가상의 인물을 설정하여 그들이 포트폴리오를 만들고 재테크 과정을 시나리오로 구성하였다. 급변하는 금융 환경에서 자신에게 맞는 포트폴리오를 만들고 다양한 변수에 대처하는 방법을 이 시나리오를 통해 알 수 있을 것이다.
 

저자소개

함형식

현대증권 과장. 건국대학교 대학원에서 경영학 박사 과정을 수료했다. 현대증권의 자금부, 영업부, 방배지점을 거쳐 현재 의정부 지점에서 주식과 금융상품 담당 과장으로 근무하고 있다. 증권업협회에서 증권시장론과 포트폴리오 분야를, 건국대학교 대학원에서 재테크와 창업론, 증권시장론에 대해 강의하고 있다. 금융자산관리사, 주식거래상담사, 선물거래상담사, 경영지도사의 자격증을 가지고 있다.

양찬일

재테크 전문 필자. 중앙대학교 대학원에서 신문학을 전공했다. 잡지사 기자와 벤처기업 생활을 거쳐 현재 재테크 분야의 전문 필자로 활동하고 있다. 저서로는 『월급쟁이 때려치우고 창업하기』(더난출판)가 있다.
 

목차

part 01 새로 쓰는 부자의 방정식

제1장 젊은부자의 조건

부자의 기준이 바뀌고 있다
재테크는 무조건 젊을 때 시작하라
저축보다 투자에 집중하라
위기가 곧 기회다
공생의 인간관계를 유지하라

제2장 젊은부자의 성공 법칙

자신의 투자 성향을 파악하라
재산 상태를 정확하게 파악하라
나만의 경쟁 무기를 만들어라
한곳에 집중 투자하지 마라
자산관리는 포트폴리오로 시작하라

part 02 젊은부자의 세 가지 선택

제3장 원금 보장을 추구하는 안정형 투자 전략

이자에 이자가 붙는 복리 상품에 가입하라
종자돈 만들기는 적금이 최고다
절세형 상품도 잘 고르면 짭짤하다
확실한 보험 하나로 불필요한 보험료를 아껴라
내 집 마련은 주택청약과 모기지론이 정답이다
자투리 돈을 굴릴 때도 금리를 따져라
단기자금은 CD, CP, RP로 공략하라
국공채 투자에 대한 고정관념을 깨라

제4장 저축과 투자를 중용하는 성장형 투자 전략

펀드 투자는 유형 분석부터 시작하라
CB와 BW로 안전성과 수익성을 모두 잡아라
주가지수연동상품은 주가 예측이 핵심이다
회사채 투자는 2등급 채권에 주목하라
투기성 채권도 잘 쓰면 복덩어리다
1호 상품의 +0.1%를 잡아라
해외투자로 투자 범위를 확대하라
일임형 랩어카운트로 맞춤 투자를 시작하라
부동산 임대 사업은 경기에 편승하라
부동산 간접투자는 리츠와 부동산 펀드로 하라

제5장 과감한 투자로 승부하는 공격형 투자 전략

소액 투자는 공모주와 배당주로 시작하라
우량주 투자는 배운 대로만 하면 성공한다
불경기에는 실물자산 펀드를 노려라
저금리 시대의 떠오르는 재테크 수단, 환테크
재기의 바람이 부는 벤처투자
사모펀드로 M&A 시장을 지배하라
선물·옵션 투자는 잘하면 대박, 못하면 쪽박이다
재건축·재개발 투자는 옥석을 가려 접근하라
부동산 경매는 불황을 노려라

part 03 젊은부자의 30억 포트폴리오


제6장 포트폴리오 이해하기

포트폴리오는 재테크 설계도다
나만의 포트폴리오를 만들어라

제7장 젊은부자의 30억 도전기

맞벌이 부부의 목돈 모으기 포트폴리오
독신 여성의 경제적 자유를 위한 포트폴리오
샐러리맨의 노후 대비 포트폴리오
2030 세대의 공격적 투자 포트폴리오
자영업자의 위험 대비 포트폴리오
젊은부자의 30억 만들기 포트폴리오