펀드투자 흥하는 길 망하는 길

  • 저   자 : 김동범 저
  • 출판사 : 중앙경제평론사
  • 출판일 : 2007년 5월 7일
  • 정   가 : 14,500원
  • 페이지 : 436

책소개

일반투자자들이 펀드투자에서 성공할 수 있는 투자 로드맵!

경제(Economy)적 성공(Success)에 이르는 지름길을 안내하는「손에 잡히는 ES」시리즈 제7편『펀드투자 흥하는 길 망하는 길』. 이 책은 펀드상품의 양대 축인 적립식펀드와 변액보험(변액유니버설보험, 변액연금보험, 변액종신보험) 펀드의 성공투자 비결을 소개한다. 일반 펀드투자자들이 펀드투자시 꼭 알아야 할 사항을 실전 위주로 꼼꼼히 설명한다.

먼저 중장기 간접투자가 얼마나 중요한지를 이야기하며 펀드재테크 성공 마무리를 위한 기초 지식을 전달한다. 그리고 적립식펀드와 변액유니버설보험의 차이점과 공통점, 펀드투자 수익 극대화를 위한 실천 로드맵을 설명한 다음, 적립식펀드투자와 변액보험 펀드투자에서 성공하는 행동과 실패하는 행동을 각각 소개하여 실수를 미연에 방지한다.

또한 적립식펀드에 얼마나 더 자금을 투입할 것인지, 아니면 현재대로 유지하면서 관망만 해야 하는 것인지, 또는 기존 펀드를 환매 처분할 것인지 등을 결정하는데 유용한 지침을 제공한다. 아울러 최근 많은 사람들이 궁금해 하는 펀드로 운용되는 장기투자상품인 변액보험은 어떻게 가입하고 유지해야 가장 바람직한지도 알 수 있다.

☞ 이 책의 독서 포인트!
어떤 마음가짐과 태도로 펀드투자를 하면 실패하는지를 객관적으로 보여주며 실패를 미리 방지해준다. 이미 펀드투자에 손을 댄 사람들에게는 자신의 투자행동이 바람직한가 아닌가를 바로잡을 수 있는 훌륭한 교양서의 역할을, 초보투자자들에게는 앞으로 자신의 투자 방침을 정할 수 있는 입문서의 역할을 한다. 

 

저자소개

저자: 김동범 (전문작가, 비즈니스 전문컨설턴트) 

충북 청주에서 태어났으며, 충북대학교 행정학과를 졸업했다. 20 년이상의 현장 경험을 살려 비즈니스 전문 컨설턴트와 저술가로 폭넓은 활동을 해오고 있다. 프로만이 생존할 수 있는 전문가 시대에 그는 간접투자상품, 마케팅(소개, 감성, DM ＆ 이메일), 점포경영, 세일즈, 리크루팅, 인생재테크, 보험 등 주요 비즈니스 분야의 성공 관련 솔루션과 로드맵을 우리 현실에 맞게 제시해줌으로써 큰 호평을 받고 있다. 특히 재테크 장수시대, 최적의 투자상품인 적립식펀드와 변액연금보험, 변액유니버설보험 등 간접투자상품(펀드)에 대해서 해박한 지식을 갖추고 있는 저자는 각 투자상품에 대한 컨설팅 활동은 물론 관련 도서의 저술 작업도 꾸준히 해오고 있다. 첨단 세일즈기법인 소개마케팅과 DM마케팅 분야의 독보적인 전문가이기도 한 그는 이 분야의 도서들을 출간해 베스트셀러 목록에 올리기도 했다. 성공 인생을 위한 에스프리 전문 작가로도 널리 알려져 있다. 현재 <보험사랑 컨설팅> 대표를 맡고 있는 저자는 국내 유수 기관에서 간접투자상품과 마케팅, 비즈니스 성공솔루션, 인생재테크 등을 주제로 한 특강을 꾸준히 하고 있으며 그의 인생철학인 사람을 남기는 삶을 위해 원고 집필 및 저술활동에 전념하고 있다. 저서로는《적립식펀드와 변액유니버설보험으로 고수익 올리기》《변액유니버설보험 제대로 알면 성공한다》《보험 잘 들면 인생 100배 즐겁다》《1사람이 50건의 계약을 낳는 소개마케팅 1, 2》《인품이 돋보이는 편지, 성공이 묻어나는 DM》《변액유니버설보험 컨설팅 키포인트 63》《변액유니버설보험 고품격 컨설팅 화법 63》《변액유니버설보험 고액계약 체결 비법》《삶이 그대를 슬프게 할지라도》《성공비타민》《영업리더의 성공기법 조직경영 로드맵 500》《점포경영솔루션》등 30여 권을 출간하였다.

 

목차

책을 펴내며 : 펀드투자 흥하는 길로 가나? 망하는 길로 가나?

1장 펀드재테크 성공 마무리를 위한 기초 다지기
- 종자돈의 미래가치를 높이려면 중장기 간접투자를 하라
간접투자 재테크 계란은 한 바구니에 가득 잘 담아라
재테크 파이 키우려면 직접투자보다 간접투자를 하라
재테크 열매 확실히 맺게 하려면 삼박자의 투자를 하라
전문가시대, 상품운용도 전문가에게 맡겨라

2장 간접투자방식 완전히 알고 펀드투자 하라
-적립식펀드와 변액유니버설보험 제대로 이해하고 투자해야 흥한다
간접투자를 꼭 해야만 하는 진정한 이유
적립식펀드투자를 꼭 해야만 하는 진정한 이유
적립식펀드투자를 하면 더 없이 좋은 이유 11가지 이유
적립식펀드 이런 점을 꼭 주의하며 투자하라
적립식펀드와 변액보험의 공통점과 차이점을 정확히 알자
적립식펀드와 변액유니버설보험의 17가지 차이점 집중분석

3장 펀드투자 흥하는 길, 이렇게 닦아 나가라
-펀드투자 수익 극대화를 위한 실천 로드맵을 따라가야 펀드투자 성공한다
펀드투자 어젠다를 명확히 설정하라
목적자금 필요시점을 확실히 정한 후 투자하라
자신과 투자궁합이 맞는 펀드를 선택하라
펀드의 속성을 파악한 후 펀드투자의 길로 가라
항상 빠져나갈 구멍을 미리 마련하라
돈을 잃지 않고 버는 방법을 터득하라
투자리스크를 고려하여 펀드포트폴리오를 짜라
'High Risk, High Return'을 깊이 새겨라
펀드를 고를 땐 반드시 위험도를 체크하라
수익증권통장으로 수익률 변화추이를 살펴라
펀드기준가 설정방법과 변화추이를 정확히 알자
투자의사 결정은 신중히, 선택은 과감히 하라

4장 적립식펀드투자로 흥하는 길!
-이렇게 펀드 케어하면서 투자하면 반드시 성공한다
어떤 펀드에 투자해야 재테크 열매가 더 커질까
펀드가입시 반드시 짚어야 할 13가지 핵심요소
펀드가입 후 사후관리 컴플라이언스 실천 강령 11가지
펀드실적의 거울, 자산운용보고서 속속들이 체크하라
펀드수수료 낮은 상품을 산삼 캐듯 찾아라
펀드수익을 올리려면 시테크투자를 하라
펀드 권유자가 먼저 가입했는지 꼭 확인하라
길이 아닌 것 같으면 과감히 돌아서라
국내펀드와 해외펀드 간 포트폴리오를 리모델링하라
중장기적으로 인기가 높은 장대 펀드를 가입하라
운용사와 판매사는 맞선보듯 신중히 선택하라
펀드를 완전판매하는 판매사를 꼭 선택하라
펀드를 누가 어떻게 운영하고 있는지 꼭 확인하라
투자리스크를 회피할 수 있는 최적의 수단을 찾아라
펀드수익 발생시 세금징수 규모를 파악하라
언제 어느 시점에서 환매할 것인지 늘 유념하라

5장 적립식펀드투자 이렇게 하면 실패한다
-적립식 펀드투자 실패로 가는 길을 알고 피하면 반드시 성공한다
눈앞의 수익률만 보고 펀드를 덥석 고른다?
큰 대박을 노리고 펀드투자에 나선다?
간접투자상품 선택시 포기해야 할 권리를 모른다?
펀드수수료 하찮게 생각하며 투자한다?
무조건 판매사가 시키는 대로 투자한다?
코스트 애버리징효과만 믿고 장기투자한다?
주가가 불안하면 펀드변경 시도때도 없이 한다?
펀드수수료 외에 공제하는 수수료가 없다?
남이 좋다 하면 무조건 따라 가입한다?
매매회전율이 높은 펀드를 가입한다?

6장 변액보험 펀드투자로 흥하는 길!
-변액보험 이렇게 가입하고 보험 케어해 나가면 반드시 성공한다
변액보험은 절대 단기목적으로 가입하지 마라
변액보험 가입시 반드시 체크해야 할 핵심포인트
반드시 사업비규모를 확인한 후 선택 가입하라
보험사는 신중하게 따져본 후 선택하라
보험투자상품은 꼭 이런 설계사를 꼭 찾아 가입하라!
주가하락시 투자리스크 회피수단을 적극 이용하라
약관대출제도 활용으로 레버리지효과를 노려라
변액보험 가입 후 사후관리를 당당히 요구하라
자산운용옵션 활용해 리밸런싱 효과를 누려라
보험료 납입시에는 DCA를 적극 이용하라
보험사 특화우대제도를 꼭 확인하고 활용하라
펀드변경 잘 활용해 직접투자의 묘미를 맛보라

7장 변액보험 펀드투자 이렇게 하면 실패한다
-변액보험 펀드투자 실패로 가는 길을 알면 반드시 성공한다
중년 가장은 꼭 자신의 명의로 가입한다?
가급적 월대체보험료가 발생하도록 한다?
예정사업비지수가 높은 상품을 가입한다?
중도인출만 하고 약관대출은 활용하지 않는다?
될 수 있는 한 기본보험료만 가입한다?
변액보험은 사업비 이외에 추가공제비용이 없다?
무조건 장기간 불입하며 푹 묻어둔다?
피보험자를 무조건 남자로 해 가입한다?

에필로그 : 펀치가 될 것인가, 펀짱이 될 것인가

 

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