펀드투자 함부로 하지 마라

  • 저   자 : 양규형 저
  • 출판사 : 휴먼앤북스
  • 출판일 : 2007년 8월 27일
  • 정   가 : 15,000원
  • 페이지 : 382

책소개


『펀드투자 함부로 하지 마라』는 펀드로 어떻게 수익을 올릴 수 있는지를 알려준다. 저자는 목돈마련, 종자돈마련, 내 집 마련, 노후생활설계, 중산층과 부자, 투자 금액대에 따라 달라지는 각종 투자전략, 투자 시장 곳곳에 도사리고 있는 위험을 간파하고 피할 수 있는 요령 등을 자세히 소개하며 펀드투자로 자산을 불리는 방법을 알려준다.

본문은 먼저 펀드란 무엇인지를 시작으로 펀드의 역사, 특징, 기능, 유형, 관련 기관 등 기본적인 상식을 제공한다. 그리고 펀드투자 고수가 되기 위해 반드시 점검해야 할 사항, 자신에게 알맞은 투자전략을 발견하고 활용하는 방법, 좋은 자산관리자를 만나는 방법까지 투자자의 소중한 재산을 지켜나가고 증식할 수 있는 길을 자세히 설명한다.

특히 재투자, 이익분배금, 기준가격, 부동산 펀드, 선물환 계약, 브릭스 펀드 등 펀드에서 기초로 사용하는 필수용어를 자세히 설명하여 초보자들이 펀드를 제대로 이해할 수 있도록 하였다. 뿐만 아니라 제일 뒷부분에는 Q&A 코너를 마련하여 최근에 나온 펀드에 대한 정의와 궁금증을 차근히 알아갈 수 있도록 하였다.

저자소개


저자: 양규형

現 하나대투증권 팀장. 경제전문지 가 뽑은 ‘2006년 한국의 대표 자산관리자 100인’에 선정되었다. 한국일보 금융재테크 코너 <머니> 면에 ‘양규형의 펀드투자 업그레이드’ 재테크 칼럼을, 코리아헤럴드 경제신문 재테크 코너에 ‘양규형 투자교실’ 재테크 칼럼을 연재했다. 2002~2003년 6개월간 전주방송(JTV) 재테크 생방송 프로그램 ‘경제 돋보기, 부자가 보여요’에 재테크 전문가로 고정출연했다. KBS '실속TV 주부경제학‘, YTN 뉴스, MBN '아이 러브 펀드’, 한국경제 WOW TV 등에서 재테크 전문가로 수시출연하고 있다. 중앙일보, 조선일보, 동아일보, 한국일보, 국민일보 등 중앙일간지와 매일경제신문, 한국경제신문, 서울경제신문 등 경제신문에서 재테크 자문역으로 활동하고 있다. 하나은행 경영자과정 등 간접투자상품 전문강사로 활동 중이다. 저서로 《쌈짓돈 소액투자(조선일보사 출판부)》가 있다.

목차

제1부 차근차근 쏙쏙! 펀드 기본상식 교실
제1장: 펀드란 무엇인가?
1. ‘펀드’란? | 2. ‘간접투자 상품’이란? | 3. ‘펀드’와 ‘투자신탁’, 무슨 차이가 있나? | 4. ‘계약형 투자신탁’과 ‘회사형 투자신탁’, 어떻게 다른가?
제2장: 펀드의 역사
1. 펀드는 어떻게 만들어졌나? | 2. 펀드는 어떻게 발전했나? | 3. 우리나라에서는 펀드가 어떻게 생겨났나? | 4. 우리나라 펀드산업은 어떻게 발전해왔나?
제3장: 펀드의 특징 및 기능
1. 펀드투자가 갖는 특징 | 2. 간접투자 상품인 펀드가 갖는 기능
제4장: 펀드의 유형
1. 펀드를 분류하는 이유 | 2. 펀드를 분류하는 방법
제5장: 펀드와 관련된 기관
1. 펀드판매회사 | 2. 자산운용회사 | 3. 수탁회사(자산보관회사) | 4. 일반사무관리회사(일반사무수탁회사) | 5. 펀드평가회사

제2부 펀드투자 필수용어
간접투자자산운용업법 | 결산/재투자/이익분배금/상환금 | 기준가격/잔고좌수 | 레이트 트레이딩(Late Trading) | 리츠(REITs) | 부동산 펀드 | 브릭스 펀드(BRICs Fund) | 비과세/세금우대/분리과세/소득공제 펀드 | 선물환 계약 | 수익률 | 수익증권 저축 | 신탁/투자신탁 | 엄브렐러 펀드 | 역내 펀드/역외 펀드 | 예금자보호법 | 유가증권 | 인프라 펀드 | 일임형 랩어카운트 | 장부가 평가/채권시가 평가 | 펀드보수/펀드수수료 | 환매/환매제도/제2영업일 | 환매수수료

제3부 펀드투자 고수가 되기 위해 반드시 점검해야 할 사항
제1장: 펀드투자 10계명
1. 대박을 꿈꾸지 마라! | 2. 자신의 궁합에 맞는 펀드를 선택하라! | 3. 장기투자를 할 것인지 단기투자를 할 것인지를 결정하라! | 4. 투자자금의 목적에 따라 펀드를 선택하라! | 5. 분산투자하라! | 6. 시시각각으로 변신하는 카멜레온이 되어라! | 7. 사전에 손실목표와 수익목표를 명확히 설정하라! | 8. 가입시점도 중요하지만 환매시점은 더 중요하다! | 9. ‘묻지 마’식 투자보다는 역발상의 투자전략을 세워라! | 10. 나무보다는 숲을 보라!
제2장: 내가 원하는 펀드 찾는 10단계 요령
1. 투자목적을 확실히 세워라! | 2. 투자기간을 정하라! | 3. 투자성향을 확인해보라! | 4. 펀드 분석을 통해 자신의 스타일에 맞는 펀드를 선택하라! | 5. 가입하고자 하는 펀드의 향후 전망을 예측하라! | 6. 펀드의 운용현황에 대해 살펴보라! | 7. 운용사와 펀드매니저를 살펴보라! | 8. 펀드비용, 부대 서비스, 펀드규모 등을 비교해보라! | 9. 펀드의 총 비용을 살펴보라! | 10. 유능한 자산관리자를 찾아라!
제3장: 유망 펀드 찾아내는 요령
1. 경기변동과 펀드와의 관계 | 2. 인플레이션과 펀드와의 관계 | 3. 금리와 펀드와의 관계 | 4. 환율과 펀드와의 관계 | 5. 달러화 변동과 펀드와의 관계 | 6. 세계 경기의 흐름을 읽어라! | 7. 펀드 간 수익률을 비교하라! | 8. 펀드 간 수익률 비교를 통한 유망 펀드 선택 요령 | 9. 경제지표 분석에 관심을 갖자!
제4장: 투자설명서 보는 요령
1. 투자설명서란? | 2. 투자설명서는 어떻게 구성되어 있나? | 3. 핵심 투자설명서
제5장: 유능한 자산관리자를 만나는 요령
1. 왜 펀드투자할 때는 자산관리자가 필요한가? | 2. 왜 펀드비용의 대부분을 판매비용이 차지하는가? | 3. 왜 유능한 자산관리자를 만나야 하는가? | 4. 자산관리자의 능력을 알아보는 방법?
제6장: 펀드투자 도중 손실이 발생했을 때의 대처 요령
1. 본인의 투자성향부터 파악하라! | 2. 펀드에 투자한 이유를 생각하라! | 3. 손실목표를 명확히 설정하고 과감하게 환매하라! | 4. 현재의 금융시장 상황에 대해서 다시 분석하라! | 5. 자산관리자의 도움을 받아라!
제7장: 주가하락 시 적립식 펀드 대처 요령
제8장: 펀드로 종합과세 극복하는 요령
1. 주식형 펀드투자로 종합과세를 극복하라! | 2. 수익증권 재매입으로 종합과세 극복하기 | 3. 비과세 펀드와 세금우대 펀드 가입으로 분리과세를 받아라! | 4. 분리과세형 펀드로 종합과세 극복하기 | 5. 기타 다른 방법으로 종합과세 극복하기
제9장: 펀드의 투자수익률을 계산하는 요령
1. 평가액에 의한 펀드수익률 계산 방법 | 2. 기준가에 의한 펀드수익률 계산 방법
제10장: 펀드 가입 시 중도환매하는 요령
1. 일부환매 방법을 이용하여 중도환매에 대처하라! | 2. 펀드 담보대출을 이용하여 중도환매에 대처하라! | 3. 특별중도해지 사유를 찾아서 중도환매에 대처하라! | 4. 펀드에 가입할 때부터 계좌를 분산하라!

제4부 내 몸에 딱 맞는 펀드투자전략
제1장: 연령대별 펀드투자전략
1. 어린이와 10대 자녀를 위한 펀드투자전략 | 2. 20대와 30대를 위한 펀드투자전략 | 3. 40대와 50대를 위한 펀드투자전략 | 4. 정년퇴직자 및 노년을 위한 펀드투자전략
제2장: 직장인을 위한 펀드투자전략
1. 연말정산혜택과 노후생활을 대비하기 위해 개인연금 펀드를 활용하라! | 2. 이자가 낮은 개인연금은 타 금융기관으로 이전하라! | 3. 개인연금에 추가로 납입하는 것이 유리할까?
제3장: 투자성향별 펀드투자전략
1. 안전성향 투자자들을 위한 펀드투자전략 | 2. 중립성향 투자자들을 위한 펀드투자전략 | 3. 공격성향 투자자들을 위한 펀드투자전략
제4장: 투자기간에 따른 펀드투자전략
1. 단기투자 고객을 위한 펀드투자전략 | 2. 장기투자 고객을 위한 펀드투자전략
제5장: 금융시장 상황에 따른 펀드투자전략
1. 금리상승기 펀드투자전략 | 2. 금리하락기의 펀드투자전략 | 3. 달러화 약세 시 펀드투자전략 | 4. 인플레이션 진행 시 펀드투자전략
제6장: 펀드투자 경험에 따른 펀드투자전략
1. 펀드 초보자를 위한 펀드투자전략 | 2. 펀드투자 고수를 위한 펀드투자전략
제7장: 주가등락에 따른 펀드투자전략
1. 펀드투자자들의 위험관리방법 | 2. 주가는 오르는데 왜 내 펀드는 수익이 안 좋은 거야? | 3. 주가등락이 심할수록 고수익을 얻는 오토시스템 펀드 | 4. 주가변동이 심해지면 전환형 펀드로 위험관리를 하라! | 5. 주가하락 시기에는 대안 펀드에 관심을 둬라!
제8장: 수수료에 따른 펀드투자전략
1. 선취형 펀드와 환매수수료형 펀드 중 어떤 것이 투자자에게 유리할까? | 2. 멀티클래스 펀드투자전략 | 3. 펀드보수가 높다고 생각되면 인터넷 전용 펀드로 보수를 낮춰라!
제9장: 소득수준에 따른 펀드투자전략
1. 중산층을 위한 펀드투자전략 | 2. 부자들을 위한 펀드투자전략
제10장: 투자금액에 따른 펀드투자전략
1. 1,000만원대 펀드투자전략 | 2. 5,000만원대 펀드투자전략 | 3. 1~3억원대 펀드투자전략 | 4. 5억원대 펀드투자전략 | 5. 10억원대 펀드투자전략

제5부 도와줘요 펀드맨! -펀드 Q&A
동유럽 펀드? | 복제 펀드? | 섹터 펀드, 테마 펀드? | 수익률 우수 펀드에 뒤늦게 따라가도 될까? | 수익률이 잘 나오는 펀드가 좋은 펀드 아닐까? | 어린이 펀드? | 어린이 펀드는 매월 납입해야 하나? | 월급통장을 CMA통장으로 바꾸려면? | 위험이란? | 장하성 펀드? | 적립식 펀드 납입 방법? | ELS, ELF? | 펀드거래내역을 조회하려면? | 펀드는 어디서나 가입해도 같을까? | 펀드도 예금자보호법이 적용될까? | 펀드별 1호가 좋다는데? | 펀드분쟁 해결은 어떻게 해야 할까? | 펀드회사가 부도나면 어떡하나? | 프런티어 펀드? | 해외 펀드 비과세?
 


 

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