'자산관리, 잘 하고 계십니까?' 이 물음에 자신있게 '네'라고 대답할 사람들은 많지 않을 것이다. 적금 또는 펀드에 매월 몇 만원씩 불입하는 것이 재테크의 전부일수는 없다. 몇 개의 금융상품에 투자하는 것만으로 우리가 인생을 살아가면서 달성해야 할 재무목표를 모두 충족시킬 수는 없기 때문이다.

따라서 이제부터라도 단기성과를 목표로 하는 재테크가 아닌 장기적인 관점에서의 재무목표를 수립하고 이에 따른 금융상품을 선택, 재무목표를 효과적으로 달성할 수 있도록 해야 한다. 이를 위해서는 어떤 금융상품을 선택하고 투자하느냐가 관건이다.

금융회사에서 판매하는 금융상품은 수백까지에 이른다. 이 많은 금융상품중에 자신의 재무목표에 적합한 상품에 투자한다는 것은 쉽지 않은 일이다. 즉, 한정된 자산으로 은퇴자금, 자녀교육자금, 주택마련자금 등 수많은 재무목표를 달성하기 위해서는 적재적소에 필요한 금융상품을 전진 배치하고 투자를 지속해야만 한다.

'금융상품, 바로알고 활용하기'는 이런 문제를 해결하기 위해 ▲금융상품을 잘 활용하는 방법 ▲금융상품의 다양한 종류 ▲재무목표에 적합한 금융상품 ▲재무목표에 따른 금융상품 실제 활용 등 투자자들의 금융상품선택에 대한 눈높이를 높이는 데 중점을 두고 있다. 또 'FP Guide'를 통해 우리가 놓치기 쉬운 금융상품투자시 유의할 '맥(脈)'을 짚어봄으로써 금융상품 투자에 대한 핵심 포인트를 소개하고 있다. 

'금융상품, 바로알고 활용하기'를 통해 투자자들과 재무설계사들은 보다 지속 가능한 재무목표에 적합한 금융상품을 발굴하고 투자할 수 있는 역량을 키울 수 있을 것이다. 0.01%의 이자가 아쉽다고 생각되는 투자자들과 재무설계사들은 이 책을 통해 정답을 찾아보도록 하자.