• 저자 : 삼성생명 FP센터 저
• 출판사 : 새로운제안
• 출판일 : 2010년 7월 13일
• 정 가 : 6,000원
• 페이지 : 152

예전에는 금융상품의 종류 자체가 많지 않았을 뿐 아니라, 상품의 구조도 비교적 단순해 투자자들이 ‘어떤 상품을 선택할까?’라는 고민이 그리 크지 않았다. 하지만 지금은 금융환경 변화에 따라 수많은 파생상품들이 등장하다보니 일반투자자들이 이들 상품의 특성이나 수익구조, 위험 등을 스스로 판단하기가 매우 어려워졌다.

이러한 투자자들의 고민에 대한 현실적인 도움을 주고자 집필된 이 책은 국내 최고 수준의 재무설계 서비스를 제공하고 있는 삼성생명 FP센터의 필진은 금융투자와 관련한 다양한 지식과 정보들을 독자들이 쉽고 재미있게 이해할 수 있도록 구성하였다. 이 책은 독자들이 합리적인 금융투자를 통해 인생 전반의 재무목표를 달성해 나가는 데 있어 훌륭한 투자 길잡이가 되어 줄 것이다

2002 년 10월 보헙업계 최초로 종합자산관리 시작, 2010년 현재 서울, 부산 등 전국 9개 주요 도시에서 재무설계 서비스 제공, 8만 여명의 고객이 재무설계 상담 서비스 이용, 2007년, 2009년 한경비즈니스 선정 생보분야 베스트 PB 1위를 차지했다.

김종완
삼성생명 강북FP센터 팀장, 삼성인력개발원?고려대 도시개발자산관리과정 강사

박건형
투자자산운용사, 미국미시건대학 금융공학 석사

박현식
FRM(국제재무위험관리사), 중앙일보 자산리모델링 투자자문위원

배대희
삼성생명 자산 포트폴리오 운용 8년, 특별계정 변액펀드 개발 담당


임순재
증권투자상담사/투자자산운용사, 삼성생명 수익증권사업부 과장

황인문
CFA(공인재무분석사), 삼성생명 FP센터 투자전문가

Part. 1 나이별 재무설계
무리한 집 구입과 과소비로 마이너스 인생을 사는 골드미스 정부장 / 매번 펀드에 뒤통수 맞는 29세 한지혜 씨 등 / 내 재산은 내가 제일 잘 안다며 귀를 닫고 사는 50대 치과의사 윤원장 / 일만 하다 대책없이 퇴직한 60대 유통업체 사장 배사장 / 자녀교육비는 절대 줄일 수 없다며 노후를 포기한 40대 주부 / 전체 자산의 90%가 부동산인 50대 오미선 씨 / 남편의 카드 사용으로 늘 예산 외 지출에 시달리는 40대 김세영 주부 / 나이트클럽으로 호황을 누리다 한순간에 실패한 30대 이진오 씨 / 통장관리에 실패한 30대 맞벌이 부부 / 고수익 펀드만 쫓다가 반 토막 난 30대 자영업자 / 과도한 주택마련으로 결혼생활에 위기를 맞은 30대 부부 / 보험 과다가입으로 쪼들리는 40대 자영업자 오승환 씨 부부 / 소득신고를 소홀히 해 세금을 추징당한 40대 자영업자 박재만 사장 / 이혼 후 신용불량자가 된 후 홀로서기에 애쓰는 30대 배자영 씨 / 취미생활에 월급의 반을 쏟아 붓는 20대 최현수 씨 / 소비로 스트레스를 풀며 행복해하는 30대 월급쟁이 X씨

Part. 2 테마별 제무설계
적금과 펀드에 들었다가 늘 해지하고 마는 K씨...총서 발간에 즈음하여
프롤로그

1장 다시 시작하는 금융투자
01_ 금융투자는 마라톤처럼
금융투자는 100미터 달리기가 아니다｜투자의 핵심은 수익률이 아니라 위험관리｜높은 수익에는 당연히 높은 위험이 따른다
02_ 금융투자는 선택이 아니라 필연이다
저금리의 대안은 역시 부동산?｜실제 수익률이 중요하다｜금융투자에서 답을 찾다
03_ 내 몸에 꼭 맞는 금융투자 설계하기
투자목적과 투자성향부터 검토하라｜투자기간도 고려하라｜자산구성을 검토하고 정기적으로 점검하라
04_ 투자전문가를 적극적으로 활용하라

2장 금융투자, 기본부터 이해하자
01_ 금융투자의 기초상식
단리와 복리｜명목이자율과 실질이자율｜환율의 변화를 이해하자｜경기변화를 이해하자
02_ 수익률에 앞서 위험을 고려하라
위험조정수익을 고려하라｜주식투자의 위험관리
03_ 여러 곳에 투자하면 분산투자?
나누면 나눌수록 좋을까?｜먼저 자산을 배분하라
04_ 대박의 꿈을 접고 장기투자를 실천하라
장기 적립식 투자가 유리한 이유｜왜 장기투자가 어려울까?
05_ 금융상품별 특징과 장?단점
은행에서 판매하는 금융상품｜증권회사에서 판매하는 금융상품｜보험회사에서 판매하는 금융상품｜나에게 맞는 금융상품 선택하기

3장 무엇을 위해 어떻게 투자할 것인가?
01_ 투자목표부터 명확히 하라
투자와 투기의 차이점｜투자목표는 구체적으로｜투자목적에 따라 3개의 주머니를 준비하라
02_ 나의 투자 성향은?
투자성향에 영향을 주는 요소｜투자성향은 어떻게 구분될까?
03_ 투자계획서로 투자의 기초를 단단히 다져라
투자계획서 작성은 전문가와 함께｜금융상품 포트폴리오는 긴 호흡으로 구성하라｜투자성과를 주기적으로 점검하라
04_ 금융투자 상담사례
노후대비 자금부터 마련하자｜자녀 대학교 등록금 마련을 위한 자금운용

4장 펀드투자, 이것만은 알아두자
01_ 좋은 펀드 VS. 나쁜 펀드
펀드수익률은 매일 바뀐다｜운용사의 운용철학을 확인하자｜규모가 적당해야 한다｜오래 묵힐수록 좋은 펀드다｜펀드의 성과와 위험관리를 고려하자｜펀드관련 비용도 중요하다
02_ 실전! 펀드 투자
펀드판매사와 펀드관리자를 신중히 선택하라｜펀드관리자와의 상담을 적극적으로 활용하라｜가입 후 확인사항을 꼼꼼히 챙겨라｜인터넷 가입에 따른 장·단점｜펀드 환매는 신중히 선택하라
03_ 적립식과 거치식의 비교
적립식과 거치식의 차이｜적립식 투자로 매입시점의 고민을 해결하라｜입금방식에 따른 적립식 펀드의 수익률 차이
04_ 펀드는 관리하기 나름이다
펀드 운용현황을 파악하라｜무엇을 중심으로 확인할까 ?｜향후 기대수익률 전망에 관심을 기울여라｜펀드정보는 어디서 확인할까 ?｜펀드전문가를 최대한 활용하라

5장 변액보험으로 투자와 위험관리를 동시에
01_ 변액보험으로 펀드와 보험의 혜택을 한꺼번에
변액보험과 펀드의 차이점｜변액보험의 선택기준과 종류｜변액펀드 선택시 고려해야 할 사항
02_ 노후자금, 변액연금보험으로 준비하라
변액연금보험으로 물가상승률을 대비하라｜변액연금보험의 2가지 최저보증 기능
03_ 변액종신보험으로 누리는 일석이조의 효과
일반 종신보험의 한계를 보완｜변액종신보험 제대로 활용하기｜사망보험금의 실질가치가 보존된다｜변액유니버설종신보험으로 유동성을 확보하라｜연금으로도 활용이 가능하다

6장 연령별, 자금규모별 포트폴리오 사례
01_ 연령대별 투자 포트폴리오 사례
20~30대의 투자자산 포트폴리오｜40~50대의 투자자산 포트폴리오｜60대의 투자자산 포트폴리오
02_ 금융자산 규모별 투자 포트폴리오 사례
1억원 - 종자돈을 마련하라｜5억원 - 투자 포트폴리오를 명확히 하라｜10억원 - 자산의 유지·관리에 초점을 맞춰라｜30억원 - 절세의 테크닉을 익혀라