주요 내용

(붙 임)

주은투자신탁운용(주) 종합검사 결과
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1. 검사실시 개요

□ 검사대상기관장 : 백 경 호(白 景 昊, 만40세)

□ 검사대상기간 : 1998. 7. 1 - 2000.11.30

2. 주은투신운용(주) 업무개황 및 경영지도사항

□ 2000.11월말 현재 수탁고는 9조2,634억좌, 자기자본은 321억원(자본금 383억원)임

□ 1999회계연도중 당기순손실 177억원이 발생하였는 바, 이는 대우무보증채 관련 손실이 530억원 발생한데 기인

※ 2001. 2월말 현재 수탁고 : 102,815억좌, 자기자본 : 363억원

□ 2000회계연도의 경우 대우담보부CP 관련 손실을 96억원 반영하고도 2000.11월 현재 영업이익을 31억원 시현하는 등 안정적인 수익구조를 유지하고 있음

□ 2000. 1. 11 ING의 자본참여(20%) 이후 부사장 1명을 임명하여 경영에 참여하고 있으나, 동사의 경우 신탁재산의 위험관리 및 법규준수여부에 대한 내부통제가 다소 미흡하여 신탁재산운용의 감독법규 준수여부를 효율적으로 모니터링할 수 있는 Compliance시스템의 조기 구축이 요구됨

□ 신탁재산 운용이 채권형에 집중(99.7%)되어 있고 수익자 1인(한국주택은행)에 대한 의존도가 심화('00.9월말 총수탁고 100,171억좌의 40.0%인 39,822억좌)되어 있는 바, 상품구성 및 수익자에 대한 다변화가 요망됨

3. 주요 지적사항

□ 특수관계인과의 유가증권 거래 금지 위반('00.8.2)

□ 신탁재산으로 위탁회사의 특수관계인인 한국주택은행이 소유한 국채 및 통안증권(2조 2,425억원) 취득

□투자신탁수익률을 조정하기 위한 채권 불건전거래('98.12.8∼'00.11.30)

□ 투자신탁의 수익률을 조정하기 위하여 동일펀드내 자전거래, 가중평균회계적수익률에 근접하지 않은 채권의 자전매도,시장수익률과 괴리된 수익률로 자전거래하는 등의 방식으로 채권을 불건전하게 거래

□ MMF 투자신탁 운용 부적정('98.7.1∼'00.11.30)

□ MMF에 편입이 금지된 투자부적격 신용등급 채권 및 사모사채등 편입

□ 투자신탁운용업무 부당일임('00.3.13∼'00.11.30)

□ 주식형투자신탁(100억원)을 당해 위탁회사로서의 독립적인 판단하에 운용하지 아니하고 주식 종목선정 및 매매지시권을 투자자문사에 일임

4. 조치내용

□ 기관에 대한 조치 : 문책기관경고

□ 임원에 대한 조치

□ 문책경고 : 대표이사 백경호등 3명(퇴임자 2명)

□ 주의적경고 : 부사장 Stuart R.Barry등 4명(퇴임자 2명)

□ 직원에 대한 조치

□ 문 책 : 3명(퇴직자 1명)

자료제공:금융감독원