운용내역 공개현황 ③ (삼성, 현대, 대신운용)

* 삼성과 현대투신은 일반인과 고객에 따라 웹을 통한 운용내역 공개 서비스 이원화

 삼성운용(www.samsunginvest.co.kr)은 <웹을 통한 자산내역 공개현황>에서 83.5점으로 평가되었다. 이것은 일반인을 대상으로 한 자산내역 공개현황을 조사한 것이다. 현재 삼성은 고객에 한해 신탁재산 명세부 전체를 보여주고 있다.

일반인에게 공개되는 자산운용 내역 평가에서 삼성은 투명성 항목(배점 55점)에서만 42점을 받았다.

채권 관련 펀드의 경우 회사채 신용등급별 비중을 공개하고 있어 신용등급 항목(배점 15점)에서 6점을 받았다. 포트폴리오 공개여부 부문(배점 15점)에서는 13점, 보유 주식종목 공개현황(배점 15점)에서는 펀드별로 보유한 전체 주식종목 가운데 비중이 높은 순으로 10개를 공개하고 있어 8점(B)을 받았다.

이해의 용이성 부문에서 11.5점, 일관성과 접근성 항목에서는 각각 15점(A)으로 평가되었다.

13개 세부 항목가운데 6개 부문에서 A, 4개 부문에서 B, 3개 부문에서 C를 받았다.

삼성투신운용에서 자산내역을 확인하려면 홈페이지 첫 화면에서 <펀드 선택>또는 <펀드 찾기> 버튼을 클릭하면 된다.

펀드 유형별로 기초자산 구성 현황, 주식형 펀드의 경우 보유 업종 현황, 채권형 펀드의 경우 회사채 신용등급별 비중 등을 일반인에게 공개하고 있으며 매일 자료가 갱신 되고 있다. 자산내역의 조회속도는 빠른 편이다.

별도로 삼성투신운용은 고객에게 세부적인 자사내역을 인터넷을 통해 조회할 수 있다.

펀드에 가입한 고객은 홈페이지 첫 화면 좌측에 있는 <신탁재산내역 열람신청>을 통해 펀드상세내역 조회가 가능하다.

확인할 수 있는 펀드 유형은 시가 평가 채권형 펀드, 주식형 펀드, 뮤추얼 펀드다.

현대투신운용 (www.hdfund.co.kr)의 자산내역 현황은 현대투신증권 (fund.yescyber.co.kr)을 통해 자세한 조회가 가능하다.

현대투신의 경우도 삼성투신처럼 웹을 통한 자산내역 공개 방법이 일반인과 고객에 따라 이원화되어 있다.

일반인은 개괄적인 자산내역을 확인할 수 있고 펀드에 가입한 고객은 홈페이지상에서 운용 상세내역을 확인할 수 있다.

일반인을 상대로 서비스하고 있는 운용내역 공개현황을 살펴본 결과 현대투신은 71.5점으로 평가되었다. 간략하게 살펴보면 배점이 55점인 투명성 항목에서 34점, 이해의 용이성 부문에서 12.5점, 일관성과 접근성 항목에서 각각 10점, 15점을 받았다.

일반인을 상대로 공개하는 개괄적인 자산내역 현황에 대해 살펴보려면 홈페이지 첫 화면에서 <투자신탁> 을 클릭하고 들어가 <펀드운용>부문에서 <운용내역> 을 선택하면 된다.

개괄적인 운용내역 화면에는 매월 초 기준으로 기초자산구성 비중과 펀드별로 보유 주식종목 가운데 비중이 높은 종목 10개를 공개하고 있다. 보유채권의 종류에 관한 사항을 볼 수 있으며 과거 운용내역에 관한 정보는 월별로 조회할 수 있어 편리하다.

고객에게 제공하는 운용내역 상세명세를 확인하기 위해서는 잔고금액이 5백만원 이상 되어야 한다고 공지사항에서 밝히고 있다. 그 다음 홈페이지 회원가입과 펀드운용 상세명세를 신청해야 가입한 펀드를 조회할 수 있다.

현대투신은 “현대투신운용의 전 펀드의 자산 평가액과 구성비, 보유종목에 관한 상세 내역을 공개한다.”고 밝히고 있다.  

대신투신운용(www.ditm.co.kr)은 투명성 현황(배점 55점)에서 30점, 이해의 용이성 부문에서 10점, 일관성과 접근성에서 각각 15점을 받아 평가점수는 70점이다.

대신 운용 역시 채권과 CP종목에 관한 내용이 자산내역에서 빠져있어 신용등급 부문에서 15점이 감점되었다.

주식 관련 펀드의 경우 각 펀드별로 보유 주식종목 가운데 비중이 높은 순으로 5개 종목만 확인할 수 있어 타 운용사에 비해 공개종목수가 적은 편이다.

매일 자료가 갱신되고 있고 홈페이지 정식회원이 아니더라도 누구나 개괄적인 자산내역을 확인할 수 있어 일관성과 접근성에서 15점(A)를 받았다.

13개 세부 항목 가운데 3개 부문에서 A, 5개 항목에서 B, 5개 부문에서 C,D를 받았다.

자산내역을 확인하려면 홈페이지 첫 화면에서 위쪽에 있는 <기준가/수익률>을 선택해야 한다.

그 다음 <펀드별 기준가>메뉴에서 펀드 유형을 선택하면 된다. 주식구성비, 채권구성비에 관한 내용이 있으며 간단한 표도 함께 볼 수 있다. 과거 운용내역에 관한 사항은 확인 할 수 없다.

(출처 : www.funddoctor.co.kr)